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“我感受到的最大区别是，在公司官方网站渠道销售时候，我们更多是做售后服务，而淘宝上更重视客户售前的咨询，对于部分询问股基的客户，我们会了解客户需求和风险偏好后作适当的推荐。”
千呼万唤始出来
11 月 1 日，17 家基金公司集体亮相淘宝网，开启网络卖基新时代。
而仅仅十天之后的今天，一年一度的“双 11”电商大促销正式拉开序幕，百余款基金产品亦亮相淘宝首度推出以赚钱为主打会场理财分会场。
在此之前，激烈竞争的硝烟已经在各种促销和推广活动中弥漫开来。基金公司触网的首次大战，各家公司对互联网的认知、理解和思路初现端倪。
基金公司各有招数备战
对于人流爆棚的“双 11”大促销，多数基金公司均报以期待，并各自准备了一些特色亮点以吸引淘宝上的潜在客户群体。
然而，囿于基金销售监管的诸多限制，不能随便打上预期收益 率(仅有分级债基A份额可以写上约定收益率)，不得采取抽奖、回扣或者送实物使得基金公司在营销花样和方式上的空间比较有限。
就南都记者从北京、上海、广州、深圳四地多家基金公司了解的情况看，备战招数大体为以下几类：推出高收益产品、收藏店铺或者评价交易流程送集分宝(集分宝可在淘宝网直接抵扣现金和兑换相关商品)活动、利用公司的官方微信、官方微博，设置系列主题活动，为淘宝店引入人流、精心搭配公司业绩好有特色的产品组合。
如易方达基金特意选择在今天零点开卖一款“淘宝定制”版基金：聚盈分级债基，其A份额首期约定年化收益率高达6%。公司强调称，起购金额 100 元，每人限购 5 万元，募集上限为 4.68 亿份。
“其约定的年化收益率6% 超出我们预期，因为之前泰达宏利同类产品给出的是 4 .7%，看来公司将其中渠道的费用让渡了出来，不过后续周期能否继续维持这么高有待观察。作为同行我们也很高兴看到这样高收益产品，至少可以使得更多投资者体验和了解基金。”一家管理资产规模排名前 10 基金公司电商负责人对南都记者透露。
而在淘宝聚划算平台中，记者注意到除了几款保险产品外，首次出现了广发亚太中高收益债基在内的三只债券型基金。据广发基金人士透露，力推该基金是因为其同类债券指数近七年平均收益率 8.7%。“其发售时间是今天上午 8 点，三天内购买后评价送 500 集分宝。”
与上述两家公司主要以高收益产品主打不同，鹏华基金则选择参与两项活动送丰厚集分宝。
不仅如此，据公司人士透露，已经在公司官方网站推出了“鹏华基金淘宝开店方言秀”活动，用方言喊出“好鹏友，淘宝见”或表达对好友看法，直接在网站录制后，人气排行高的即有机会获得 99999 份集分宝。“这个活动就是为了配合双 11，为淘宝店引入人流推出的。”公司人士对南都记者称。
淘宝客户中土豪闪现
对于淘宝这一销售渠道，市场人士一直形象称呼为“为屌丝理财”，然而就过去十天的销售情况看，其间亦有“土豪”出没。
泰达宏利基金透露，自泰达瑞利A后续上线后，泰达瑞利B也后续登陆。尽管B级承担了基金整个组合的投资风险，风险高、杠杆高，但仍然于 11 月 5 日上午成交首笔交易，单笔认购量即达 10 万元。据泰达宏利淘宝客服介绍，该客户前一天就已经就泰达瑞利B与客服小妹反复沟通，在充分了解产品特点的情况下，于 11 月 5 日一早果断下单付款。
而南都记者亦获悉，一直以货币基金见长的万家基金，虽然仅上线两只产品，却迎来了一位下单 50 万的大土豪。从万家货币A的成交记录看，11 月 6 日 15 点 54 分，一位投资者买入 50 万元，翻阅过往交易记录看，虽然多数下单金额都是百元左右，不过其中还是有数笔过万元成交额。
在经过近十天的淘宝卖基后，国内一规模排名前五基金公司电商负责人总结称，多数客户还是尝试性购买，不是没钱，而是多数不了解基金。其认为，货币和债券基金因为淘宝上的推广，销量确实可以明显得到提升，而偏股型基金和混合型基金的销售依然还是要看公司线下的过往投资业绩和品牌知名度。
而在广发基金电子商务部副总经理刘文红看来，这些网络客户可能很多买过银行、保险的理财产品，但是多数并不了解基金产品。“我感受到的最大区别是，在公司官方网站渠道销售时候，我们更多是做售后服务，而淘宝上更重视客户售前的咨询，对于部分询问股基的客户，我们会了解客户需求和风险偏好后作适当的推荐。”刘文红对南都记者称。
基金公司趋于理性
在这场异常热闹而喧嚣的大促销活动中，亦有基金公司格外冷静。
北京一家大型基金公司电商负责人预计，这次“双 11”，基金公司整体的销售量应该不会太大，应该还是会以银行和保险理财产品为销售主力。其分析称，很多人都是备好钱到淘宝上来秒杀自己心仪的商品，不一定有空闲来逛基金产品店，因此不敢抱以太大期待，不过店铺流量大增是肯定的。这样至少可以起到一个引流的作用，让更多的人知道基金，体验基金。
深圳一基金公司中层直言，现在评价淘宝渠道效果有点早，毕竟淘宝尚未开始引流做大力的推广。此外，虽然大家对于系统做了多轮调试，但是毕竟不同系统对接还需要时间磨合，如果骤然引入巨量人流，系统或者客户体验出现问题，大家都不乐意。
诺安基金电子商务部陈将来则认为，目前大家都还处于熟悉游戏规则和学习过程中，淘宝平台卖基金还需要时间培育，对其评价可能双 11 在过去两个月得到的数据可能更有参考价值。
在易方达基金互联网金融部总经理廖智看来，淘宝网虽然有着海量的客户，但这些客户多数并未接触过高风险产品，因此基金公司对于这一平台尚需要培育和耕耘，并不着急其迅速火爆。“我们放了六只产品在淘宝网上，不过除了易方达聚盈，易方达货币A和易方达天天理财外，其余三只都作了限制暂时还不能下单。”廖智对南都记者称，股票型产品总是有波动的，担心淘宝网的投资者还有一个接受过程，需要慢慢来。
廖智强调，基金公司在互联网上卖基金刚刚开始，还需要不断去了解客户群体的特征，摸索服务他们的方法，让他们认知风险，在明白的情况下理性购买。
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